“在我们最无助的时候，是南洋商业银行的各位精英给了我们莫大的鼓励和帮助，她们凭借高尚的职业操守和过硬的业务素养，捍卫了我们企业资金的安全。”近日，南洋商业银行（中国）有限公司[下称“南商（中国）”]收到一封来自企业客户的感谢信，信中充分高度认可了南商（中国）对协助该客户追回三千万被欺诈钱款所做出的贡献。

两年前，南商（中国）大连分行工作人员在核实大额跨国转账美元五百万（折合人民币三千多万）时发现，有企业客户将转账附言写为“捐赠”，这引起了工作人员的警觉，立即致电客户了解实际用途，并坚持请客户按实际用途来填写附言，客户最终采纳并删除“捐赠”附言汇出。而实际上，这是诈骗分子使用仅一字母之差的相似邮箱冒充贸易伙伴骗取企业汇款。南商（中国）员工工作严谨细致认真负责，及时发现了附言的不妥之处，并协调客户改正，为后期客户能够成功追回款项起了至关重要的作用。一小时后，该企业在致电贸易对手时，发觉遭遇了电信网络诈骗，遂联系南商（中国）大连分行请求阻止汇款。

当时，南商（中国）大连分行处于停止对外营业时间，但考虑到事态紧急，金额重大，分行立即响应客户需要，兵分两路，一路了解具体情况出解决方案，一路联系总行相关部门协助等待分行电报，最终当日18：18发出退汇电报申请，成功阻止了汇款入账，并提醒客户及时报警。后期，南商（中国）收到收款行电文，要求提供收款行免责承诺才能继续冻结款项，分行收到后紧急与总行沟通，并随后将免责承诺电文发出。在客户报案向分行提交警方提供的“立案告知书”后，南商（中国）大连分行即刻电文告知收款行此款涉及诈骗，要求立即退汇。客户亦在国外跟进法律事务，经过银、警、企三方近两年的努力协作，这笔五百万美元的巨款终被追回。

近年来，电信网络诈骗这类新型违法犯罪活动严重威胁到人民财产安全，打乱了金融秩序。南商（中国）高度重视反诈工作，认真践行防范电信诈骗的责任，在强化组织领导、完善工作流程、加强警银配合等方面均取得了阶段性成效。未来，南商（中国）将持续落实国家打击治理电信网络新型违法犯罪工作部署，继续加强网络电信诈骗知识宣传，提高公众电信诈骗防范意识，完善电信诈骗应急处理机制，做好警银联动，构筑金融反诈“防火墙”，守护好每一位客户的“钱袋子”。